Nuevos Riesgos en Lavado de Dinero y Amenazas Financieras Globales

La Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero 2026 del Tesoro de EE. UU. identifica un panorama de amenazas marcado por la profesionalización del crimen y el uso de tecnologías avanzadas. El informe destaca que el fraude, el narcotráfico y el cibercrimen siguen siendo los principales motores de fondos ilícitos, ahora potenciados por el uso de Inteligencia Artificial para sofisticar identidades falsas y redes de lavado. Subraya la vulnerabilidad de los activos digitales, los pagos P2P y la explotación de estructuras corporativas para ocultar beneficiarios finales, señalando además a las redes transnacionales (especialmente de origen chino) y la evasión de sanciones como riesgos críticos para la seguridad nacional y la integridad del sistema financiero global.